Корпоративные сети передачи данных (КСПД)

Закон
Республики Казахстан

О Национальном Банке Республики Казахстан

(с изменениями и дополнениями по состоянию на 30.12.2021 г.)

Заголовок изложен в редакции Закона РК от 02.03.2001 г. № 162-II (см. стар. ред.)

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Банковская система Республики Казахстан

Статья 2. Статус и правовая основа деятельности Национального Банка Казахстана

Статья 3. Подотчетность Национального Банка Казахстана

Статья 3-1. Стратегический план и меморандум Национального Банка Казахстана

Статья 4. Нормативные правовые акты Национального Банка Казахстана

Статья 5. Исключена

Статья 6. Национальный Банк Казахстана — юридическое лицо

Глава 2. Задачи, функции и полномочия Национального Банка Казахстана

Статья 7. Основная цель и задачи Национального Банка Казахстана

Статья 8. Функции и полномочия Национального Банка Казахстана

Глава 3. Капитал и резервы Национального Банка Казахстана

Статья 9. Уставный капитал Национального Банка Казахстана

Статья 10. Резервный капитал, счета переоценки и провизии (резервы) Национального Банка Казахстана

Статья 11. Доход Национального Банка Казахстана

Глава 4. Структура и органы Национального БанкаКазахстана. Порядок их формирования и компетенция

Статья 12. Структура и органы Национального Банка Казахстана

Статья 13. Председатель Национального Банка Казахстана

Статья 14. Заместители Председателя Национального Банка Казахстана

Статья 15. Правление Национального Банка Казахстана и его полномочия

Статья 16. Состав Правления Национального Банка Казахстана

Статья 17. Заседания Правления Национального Банка Казахстана

Статья 18. Отставка и освобождение от должности

Статья 18-1. Комитет по денежно-кредитной политике Национального Банка Казахстана и его полномочия

Статья 19. Совет директоров Национального Банка Казахстана и его полномочия

Статья 20. Филиалы, представительства, ведомства и организации Национального Банка Казахстана

Глава 4-1. Работники национального банка Казахстана и его ведомств

Статья 20-1. Состав должностей работников Национального Банка Казахстана и его ведомств и регулирование их труда

Статья 20-2. Условия назначения на должности служащих Национального Банка Казахстана и его ведомств

Статья 20-3. Прекращение трудового договора со служащими Национального Банка Казахстана и его ведомств

Статья 20-4. Права и обязанности служащих Национального Банка Казахстана и его ведомств

Статья 20-5. Ответственность работников Национального Банка Казахстана и его ведомств

Статья 20-6. Отпуска работников Национального Банка Казахстана и его ведомств

Статья 20-7. Гарантии и компенсации работникам Национального Банка Казахстана и его ведомств при командировках

Статья 20-8. Прикомандирование работников Национального Банка Казахстана

Глава 5. Взаимодействие Национального Банка)Казахстана с органами государственной власти

Статья 21. Основные принципы взаимодействия

Статья 22. Правительство Республики Казахстан и Национальный Банк Казахстана

Статья 23. Национальный Банк Казахстана — банк, финансовый советник и агент

Статья 24. Национальный Банк Казахстана — банк Правительства Республики Казахстан

Статья 25. Национальный Банк Казахстана — финансовый советник Правительства Республики Казахстан

Статья 26. Национальный Банк Казахстана — агент Правительства Республики Казахстан

Статья 27. Операции с государственными ценными бумагами, выпущенными по решению Правительства Республики Казахстан

Статья 28. Регулирование обращения государственных ценных бумаг

Глава 6. Денежно-кредитная политика

Статья 29. Разработка и проведение денежно-кредитной политики

Статья 30. Виды операций денежно-кредитной политики

Статья 31. Исключена

Статья 32. Резервные требования

Статья 33. Покупка и продажа ценных бумаг

Статья 34. Базовая ставка Национального Банка Казахстана и ставки вознаграждения по операциям денежно-кредитной политики

Статья 35. Займы постоянного доступа

Статья 36. Валютные интервенции

Статья 36-1. Депозиты

Статья 36-2. Краткосрочные ноты Национального Банка Казахстана

Статья 36-3. Исключена

Статья 37. Количественные ограничения по операциям банков

Глава 7. Денежное обращение и денежная единица

Статья 38. Денежная единица

Статья 39. Платежное средство

Статья 40. Выпуск банкнот и монет

Статья 41. Обеспечение денежной единицы

Статья 42. Изготовление и характеристика банкнот и монет

Статья 43. Требования к приему банкнот и монет

Статья 43-1. Продажа и выкуп банкнот и монет Национальным Банком Казахстана

Статья 44. Право на замену денежной единицы

Статья 45. Выпуск в обращение, замена и изъятие из обращения банкнот и монет национальной валюты Республики Казахстан

Статья 46. Ветхие, сомнительные банкноты и дефектные (поврежденные), сомнительные монеты

Статья 47. Ответственность за изготовление, хранение и сбыт поддельных банкнот и монет

Статья 47-1. Организация кассового обслуживания

Глава 8. Организация платежей и переводов денег

Статья 48. Полномочия Национального Банка Казахстана в организации и регулировании платежей и (или) переводов денег, платежных систем и рынка платежных услуг

Статья 48-1. Исключена

Статья 49. Счета

Статья 50. Способы осуществления платежей и переводов денег

Статья 51. Исключена

Глава 8-1. Содействие обеспечению стабильности финансовой системы

Статья 51-1. Разработка и осуществление мер по обеспечению стабильности финансовой системы

Статья 51-2. Макропруденциальная политика

Статья 51-3. Займы последней инстанции

Глава 8-2. Особый режим регулирования

Статья 51-4. Цели введения и общие условия осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования

Статья 51-5. Осуществление деятельности в рамках особого режима регулирования

Глава 9. Операции Национального Банка Казахстана

Статья 52. Владельцы банковских счетов в Национальном Банке Казахстана

Статья 52-1. Операции и сделки Национального Банка Казахстана в национальной валюте

Статья 53. Обеспечение кредитов

Статья 54. Ограничения по операциям Национального Банка Казахстана

Глава 10. Деятельность Национального Банка Казахстана в сфере внешнеэкономических отношений. Операции с валютными ценностями

Статья 55. Исключена

Статья 56. Функции Национального Банка Казахстана в области валютного регулирования и валютного контроля

Статья 57. Операции с активами в иностранной валюте и драгоценных металлах

Статья 58. Золотовалютные резервы Национального Банка Казахстана

Статья 59. Приоритетное право государства на приобретение аффинированного золота для пополнения активов в драгоценных металлах

Статья 60. Исключена

Глава 11. Исключена

Глава 12. Отчетность Национального Банка Казахстана

Статья 65. Финансовый год

Статья 66. Отчетность

Статья 67. Годовой отчет

Статья 68. Проверка деятельности Национального Банка Казахстана

Глава 13. Заключительные положения

Статья 69. Ликвидация Национального Банка Казахстана

Статья 70. Полномочия по получению информации

Статья 70-1. Возмездность услуг, оказываемых Национальным Банком Казахстана

Статья 71. Сроки исковой давности

Статья 72. Ответственность Национального Банка Казахстана

Статья 73. Исключена

Статья 74. Вступление в действие настоящего Закона

Преамбула исключена, по всему тексту слова «Указ» заменены словами «Закон» в соответствующих падежах в соответствии с Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)

В тексте Закона после слова «Глава» цифры «I-XIII» заменены соответственно цифрами «1-13» в соответствии с Законом РК от 20.12.04 г. № 13-III (введен в действие с 1 января 2005 года)

По всему тексту слово «(интереса)» исключено в соответствии с Законом РК от 08.07.05 г. № 69-III

Глава 1.

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

В статью 1 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК, имеющим силу закона, от 05.12.95 г. № 2672; Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.)

Статья 1. Банковская система Республики Казахстан

Республика Казахстан имеет двухуровневую банковскую систему.

Национальный Банк Республики Казахстан (Национальный Банк Казахстана) является центральным банком Республики Казахстан и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы Республики Казахстан.

Национальный Банк Казахстана представляет, в пределах своей компетенции, интересы Республики Казахстан в отношениях с центральными банками и банками других стран, в международных банках и иных финансово-кредитных организациях.

Национальный Банк Казахстана при выполнении своих задач не должен руководствоваться целью получения прибыли.

Виды, правовой статус, порядок создания, функционирования и ликвидации банков второго уровня определяются банковским и иным законодательством Республики Казахстан.

В статью 2 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК, имеющим силу закона, от 05.12.95 г. № 2672; Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введен в действие с 1 января 2022 г.) (см. стар. ред.); Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

Статья 2. Статус и правовая основа деятельности Национального Банка Казахстана

Национальный Банк Казахстана является государственным органом, обеспечивающим разработку и проведение денежно-кредитной политики государства, функционирование платежных систем, осуществляющим валютное регулирование и валютный контроль, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и проводящим государственную статистику, а также осуществляющим в пределах своей компетенции государственное регулирование, контроль и надзор за финансовым рынком, финансовыми организациями и иными лицами и в области финансового законодательства Республики Казахстан.

Национальный Банк Казахстана в своей деятельности руководствуется Конституцией Республики Казахстан, настоящим Законом, другими законами Республики Казахстан, актами Президента Республики Казахстан и международными договорами Республики Казахстан.

Статья 3 изложена в редакции Указа Президента РК, имеющего силу закона, от 05.12.95 г. № 2672; внесены изменения в соответствии с Законом РК от 29.06.98 г. № 236-1; Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); Законом РК от 08.07.05 г. № 69-III (см. стар. ред.); Законом РК от 29.04.09 г. № 154-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 11.07.17 г. № 91-VI (см. стар. ред.)

Статья 3. Подотчетность Национального Банка Казахстана

Национальный Банк Казахстана подотчетен Президенту Республики Казахстан.

Подотчетность Президенту Республики Казахстан означает:

назначение Президентом Республики Казахстан с согласия Сената Парламента Республики Казахстан Председателя Национального Банка Казахстана; освобождение его от должности;

назначение на должность и освобождение от должности Президентом Республики Казахстан заместителей Председателя Национального Банка Казахстана по представлению Председателя Национального Банка Казахстана;

утверждение Президентом Республики Казахстан структуры и общей штатной численности Национального Банка Казахстана;

по согласованию с Президентом Республики Казахстан утверждение Правлением Национального Банка Казахстана системы оплаты труда работников Национального Банка Казахстана;

утверждение Президентом Республики Казахстан Положения о Национальном Банке Казахстана;

утверждение Президентом Республики Казахстан годового отчета Национального Банка Казахстана;

утверждение Президентом Республики Казахстан концепции дизайна банкнот и монет национальной валюты — казахстанского тенге;

представление Национальным Банком Казахстана по вопросам своей компетенции информации, запрашиваемой Президентом Республики Казахстан.

О полномочиях Президента РК в отношении НБ РК см. Конституционный закон «О Президенте РК»

Закон дополнен статьей 3-1 в соответствии с Законом РК от 02.01.21 г. № 399-VI

Статья 3-1. Стратегический план и меморандум Национального Банка Казахстана

1. Национальный Банк Казахстана разрабатывает стратегический план на пятилетний период, в котором определяет стратегические направления, цели и целевые индикаторы деятельности Национального Банка Казахстана.

Стратегический план утверждается Председателем Национального Банка Казахстана по согласованию с Президентом Республики Казахстан либо по его уполномочию Руководителем Администрации Президента Республики Казахстан.

2. Национальный Банк Казахстана ежегодно разрабатывает меморандум на очередной финансовый год, содержащий ключевые целевые индикаторы, достижение (выполнение) которых Председатель Национального Банка Казахстана обязуется обеспечить в плановом периоде.

Меморандум подписывается Председателем Национального Банка Казахстана и утверждается Президентом Республики Казахстан либо по его уполномочию Руководителем Администрации Президента Республики Казахстан.

Национальный Банк Казахстана по итогам года в срок до 20 февраля, следующего за отчетным годом, представляет в Администрацию Президента Республики Казахстан отчет о выполнении меморандума.

В статью 4 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.06.97 г. № 154-1; Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.); Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

Действие части первой было приостановлено с 1 января 2020 г. до 16 декабря 2020 г., в период приостановления данная часть действовала в редакции пункта 2 статьи 2 Закона 03.07.19 г. № 262-VI

Статья 4. Нормативные правовые акты Национального Банка Казахстана

Национальный Банк Казахстана на основании и во исполнение законов Республики Казахстан по вопросам, отнесенным к его компетенции, издает нормативные правовые акты, обязательные для исполнения финансовыми организациями, филиалами банков — нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций — нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров — нерезидентов Республики Казахстан, другими физическими и юридическими лицами на территории Республики Казахстан.

Нормативные правовые акты Национального Банка Казахстана публикуются в официальных изданиях — «Казакстан Улттык Банкінін Хабаршысында», «Вестнике Национального Банка Республики Казахстан» на казахском и русском языках.

Статья 5. Исключена в соответствии с Законом РК от 11.06.97 г. № 154-1

В статью 6 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.06.97 г. № 154-1; Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.); Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

Статья 6. Национальный Банк Казахстана — юридическое лицо

Национальный Банк Казахстана является юридическим лицом в организационно-правовой форме республиканского государственного учреждения, имеет самостоятельный баланс и вместе со своими филиалами, представительствами, ведомствами и организациями составляет единую структуру.

Национальный Банк Казахстана выступает от имени Республики Казахстан учредителем акционерных обществ и товариществ с ограниченной ответственностью, участвует в деятельности организаций, в том числе способствующих осуществлению Национальным Банком Казахстана возложенных на него функций и (или) являющихся частью инфраструктуры финансового рынка.

Национальный Банк Казахстана может открывать свои филиалы и представительства в Республике Казахстан и за ее пределами.

Заголовок изложен в редакции Закона РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.)

Глава 2

ОСНОВНАЯ ЦЕЛЬ, ЗАДАЧИ, ФУНКЦИИ И ПОЛНОМОЧИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

КАЗАХСТАНА

В статью 7 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.06.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.)

Статья 7. Основная цель и задачи Национального Банка Казахстана

Основной целью Национального Банка Казахстана является обеспечение стабильности цен в Республике Казахстан.

Для реализации основной цели на Национальный Банк Казахстана возлагаются следующие задачи:

1) разработка и проведение денежно-кредитной политики государства;

2) обеспечение функционирования платежных систем;

3) осуществление валютного регулирования и валютного контроля;

4) содействие обеспечению стабильности финансовой системы;

5), 6) исключены в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

В подпункт 7 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

7) осуществление статистической деятельности в области денежно-кредитной статистики, статистики финансового рынка и статистики внешнего сектора;

8) иные задачи в соответствии с законами Республики Казахстан и актами Президента Республики Казахстан.

В статью 8 внесены изменения в соответствии с Указом Президента РК, имеющим силу закона, от 05.12.95 г. № 2672; Законом РК от 07.12.96 г. № 50-1; Законом РК от 11.06.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); Законом РК от 03.05.01 г. № 182-II (см. стар. ред.); Законом РК от 09.07.03 г. № 482-II (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); Законом РК от 11.06.04 г. № 562-II (см. стар. ред.); Законом РК от 20.12.04 г. № 13-III (введен в действие с 1 января 2005 года) (см. стар. ред.); Законом РК от 08.07.05 г. № 69-III (см. стар. ред.); Законом РК от 23.12.05 г. № 107-III (см. стар. ред.); Законом РК от 20.02.06 г. № 127-III; Законом РК от 05.07.06 г. № 165-III (введен в действие с 1 июля 2006 г.) (см. стар. ред.); Законом РК от 12.01.07 г. № 222-III (см. сроки введения в действие) (см. стар. ред.); Законом РК от 28.02.07 г. № 235-III (см. стар. ред.); Законом РК от 04.07.09 г. № 167-IV (введен в действие по истечении тридцати календарных дней после его первого официального опубликования) (см. стар. ред.); Законом РК от 11.07.09 г. № 185-IV (введен в действие по истечении тридцати календарных дней после первого официального опубликования) (см. стар. ред.); Законом РК от 28.08.09 г. № 192-IV (введен в действие по истечении шести месяцев после его первого официального опубликования) (см. стар. ред.); Законом РК от 19.03.10 г. № 258-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 01.03.11 г. № 414-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.11 г. № 452-IV (введены в действие по истечении трех месяцев после его первого официального опубликования) (см. стар. ред.); Законом РК от 21.07.11 г. № 466-IV (введены в действие по истечении тридцати календарных дней после его первого официального опубликования) (см. стар. ред.); Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 21.06.13 г. № 106-V (см. стар. ред.); Законом РК от 10.06.14 г. № 206-V (см. стар. ред.)

Статья 8. Функции и полномочия Национального Банка Казахстана

Национальный Банк Казахстана:

1) разрабатывает и проводит государственную денежно-кредитную политику Республики Казахстан;

2) эмитирует государственные эмиссионные ценные бумаги;

3) является единственным эмитентом банкнот и монет национальной валюты Республики Казахстан и организует наличное денежное обращение на территории Республики Казахстан;

4) участвует в обеспечении перевозки, хранении и инкассации банкнот, монет и ценностей, создает резервные государственные фонды банкнот, монет и ценностей;

Подпункт 5 изложен в редакции Закона РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

5) осуществляет контроль и надзор за соблюдением требований к устройству помещений юридическими лицами, осуществляющими деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Казахстана на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридическими лицами, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей;

6) регулирует и осуществляет надзор (оверсайт) за межбанковской системой переводов денег, системой межбанковского клиринга и другими платежными системами, обеспечивающими проведение переводов денег между пользователями в казахстанских тенге;

В подпункт 7 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введены в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

7) в целях упорядочения платежей и переводов денег устанавливает по согласованию с Правительством Республики Казахстан очередность платежей по банковским счетам, осуществляемых банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и субъектами предпринимательской деятельности, если иное не предусмотрено законами Республики Казахстан;

8) осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в Республике Казахстан;

9) исключен в соответствии с Законом РК от 24.05.18 г. № 156-VI (см. стар. ред.)

10) обеспечивает управление активами в иностранной валюте и драгоценных металлах;

11) реализует приоритетное право государства на приобретение аффинированного золота для пополнения активов в драгоценных металлах;

12) осуществляет в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан, контрольные испытания проб (образцов) драгоценных металлов и сырьевых товаров, содержащих драгоценные металлы;

В подпункт 12-1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введен в действие с 1 января 2022 г.) (см. стар. ред.)

12-1) осуществляет хранение и испытание драгоценных металлов, за исключением изделий из них, и проб (образцов) сырьевых товаров, содержащих драгоценные металлы, собственниками которых являются финансовые организации, иные лица, имеющие право на осуществление экспортно-импортных операций с драгоценными металлами и сырьевыми товарами, содержащими драгоценные металлы;

12-2) в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан, осуществляет транспортировку, прием, учет, хранение драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них, обращенных (поступивших) в собственность государства по отдельным основаниям;

13) самостоятельно и (или) совместно с иными государственными органами Республики Казахстан в рамках их компетенции осуществляет регулирование системных рисков;

Подпункт 14 изложен в редакции Закона РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введены в действие с 1 января 2022 г.) (см. стар. ред.); Закона РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

14) предоставляет займы в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Законом и правовыми актами Национального Банка Казахстана, займы последней инстанции в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Законом и совместным нормативным правовым актом Национального Банка Казахстана и уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций;

15) участвует в регулировании внешнего долга финансовых организаций;

В подпункт 16 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

16) разрабатывает статистическую методологию и определяет перечень, формы, сроки и порядок представления первичных статистических данных по наличному денежному обращению, денежно-кредитной статистике и статистике финансового рынка, платежному балансу, внешнему долгу, международной инвестиционной позиции, обеспечению финансовой стабильности;

Подпункт 17 изложен в редакции Закона РК от 24.11.15 г. № 422-V (введен в действие с 1 января 2022 г.) (см. стар. ред.)

17) проводит ведомственные статистические наблюдения в соответствии с планом статистических работ, а также в пределах своей компетенции осуществляет контроль в области государственной статистики;

В подпункт 18 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

18) формирует и распространяет статистическую информацию по обзору финансового рынка, денежно-кредитной статистике и статистике финансового рынка, платежному балансу, международной инвестиционной позиции и внешнему долгу, участвует в разработке прогнозных оценок платежного баланса;

Статья дополнена подпунктом 18-1 в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.); изложен в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введены в действие с 1 января 2021 г.) (см. стар. ред.)

Действие подпункта 18-1 было приостановлено с 1 января 2020 г. до 16 декабря 2020 г., в период приостановления данный подпункт действовал в редакции пункта 2 статьи 2 Закона от 03.07.19 г. № 262-VI

18-1) осуществляет сбор и обработку административных данных по вопросам валютного регулирования, денежно-кредитной статистики и статистики финансового рынка, наличного денежного обращения, платежей и платежных систем, финансовой стабильности, регулирования, контроля и надзора финансовых организаций и их аффилированных лиц, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат, кредитных бюро и коллекторских агентств;

Подпункт 19 изложен в редакции Закона РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

Действие подпункта 19 было приостановлено с 1 января 2020 г. до 16 декабря 2020 г., в период приостановления данный подпункт действовал в редакции пункта 2 статьи 2 Закона от 03.07.19 г. № 262-VI

19) осуществляет в пределах компетенции регулирование финансового рынка и финансовых организаций, филиалов банков — нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций — нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров — нерезидентов Республики Казахстан и иных лиц, а также контроль и надзор за финансовым рынком и финансовыми организациями, филиалами банков — нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций — нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров — нерезидентов Республики Казахстан и в области финансового законодательства Республики Казахстан в соответствии с настоящим Законом, Законом Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» и иными законами Республики Казахстан;

Подпункт 20 изложен в редакции Закона РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

20) выдает (отказывает в выдаче), переоформляет, приостанавливает, лишает лицензии:

на обменные операции с наличной иностранной валютой — юридическим лицам, осуществляющим свою деятельность исключительно через обменные пункты;

на инкассацию банкнот, монет и ценностей — юридическим лицам, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей;

21) исключен в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

21-1) исключен в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

22) исключен в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введен в действие с 1 января 2022 г.) (см. стар. ред.)

22-1) исключен в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

23) определяет политику и методы бухгалтерского учета для Национального Банка Казахстана с учетом международных стандартов финансовой отчетности;

В подпункт 24 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (см. сроки введения в действие) (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 24.05.18 г. № 156-VI (см. стар. ред.); Закона РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

24) осуществляет контроль и надзор за соблюдением юридическими лицами, осуществляющими деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Казахстана на обменные операции с наличной иностранной валютой, требований законодательства Республики Казахстан о бухгалтерском учете и финансовой отчетности, правил автоматизации ведения бухгалтерского учета, а также требований законодательства Республики Казахстан о валютном регулировании и валютном контроле;

Статья дополнена подпунктом 24-1 в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.)

24-1) в пределах компетенции участвует в проверках деятельности проверяемых субъектов, проводимых уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций;

Статья дополнена подпунктом 24-2 в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.)

24-2) осуществляет контроль за соблюдением юридическими лицами, осуществляющими деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Казахстана на обменные операции с наличной иностранной валютой, юридическими лицами, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, и платежными организациями требований законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и предоставления информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, надлежащей проверки клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников, приостановления и отказа от проведения операций, подлежащих финансовому мониторингу, защиты документов, полученных в процессе своей деятельности, а также за организацией и реализацией внутреннего контроля в соответствии с законодательством Республики Казахстан;

25) участвует в обслуживании государственного долга Правительства Республики Казахстан по согласованию с ним и обслуживает государственный долг Национального Банка Казахстана;

26) устанавливает и публикует официальный курс национальной валюты Республики Казахстан к иностранным валютам согласно перечню и порядку, определяемым Правлением Национального Банка Казахстана;

27) осуществляет мониторинг договоров по негосударственным внешним займам;

28) осуществляет мониторинг источников спроса и предложения, а также направлений использования иностранной валюты на внутреннем валютном рынке;

29) осуществляет без получения соответствующих лицензий банковскую деятельность, профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг и иную деятельность, определенную законами Республики Казахстан;

30) осуществляет банковское обслуживание клиентов Национального Банка Казахстана;

31) осуществляет доверительное управление Национальным фондом Республики Казахстан на основании договора о доверительном управлении, который заключается между Национальным Банком Казахстана и Правительством Республики Казахстан и публикуется в официальных печатных изданиях;

32) осуществляет доверительное управление активами на основании договоров о доверительном управлении, заключаемых Национальным Банком Казахстана с Правительством Республики Казахстан или юридическими лицами. Договоры о доверительном управлении, заключаемые между Национальным Банком Казахстана и Правительством Республики Казахстан, публикуются в официальных печатных изданиях;

32-1) осуществляет доверительное управление пенсионными активами единого накопительного пенсионного фонда на основании договора о доверительном управлении, заключаемого между Национальным Банком Казахстана и единым накопительным пенсионным фондом;

32-2) осуществляет функции кастодиана в отношении пенсионных активов единого накопительного пенсионного фонда;

33) представляет по запросу уполномоченного органа по финансовому мониторингу сведения из собственных информационных систем в соответствии с законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

В подпункт 34 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введены в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

34) участвует в подготовке и переподготовке кадров для государственных органов и финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан;

В подпункт 35 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введены в действие с 1 января 2022 г.) (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

Действие подпункта 35 было приостановлено с 1 января 2020 г. до 16 декабря 2020 г., в период приостановления данный подпункт действовал в редакции пункта 2 статьи 2 Закона от 03.07.19 г. № 262-VI

35) применяет по вопросам, входящим в его компетенцию, ограниченные меры воздействия к резидентам и нерезидентам, осуществляющим валютные операции и не являющимся финансовыми организациями, операторам платежных систем, операционным центрам платежных систем, а также поставщикам платежных услуг, не являющимся банками, филиалами банков — нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, меры надзорного реагирования к юридическим лицам, осуществляющим деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Казахстана на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридическим лицам, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, а также санкции и иные меры, предусмотренные законами Республики Казахстан;

Статья дополнена подпунктом 35-1 в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI; изложен в редакции Закона РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

35-1) вводит особый режим регулирования в отношении платежных организаций и (или) иных юридических лиц, не являющихся финансовыми организациями, в целях осуществления деятельности, связанной с платежными услугами, и регулирует их деятельность в пределах компетенции;

36) осуществляет приобретение товаров, работ, услуг в порядке, определяемом нормативными правовыми актами Национального Банка Казахстана;

ЗАКОН
РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

О внесении изменений и дополнений
в некоторые законодательные акты Республики Казахстан
по вопросам регулирования и развития финансового рынка,
микрофинансовой деятельности и налогообложения

Статья 1. Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан:

1. В Гражданский кодекс Республики Казахстан (Общая часть), принятый Верховным Советом Республики Казахстан 27 декабря 1994 года (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1994 г., № 23-24 (приложение); 1995 г., № 15-16, ст. 109; № 20, ст. 121; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., № 2, ст. 187; № 14, ст. 274; № 19, ст. 370; 1997 г., № 1-2, ст. 8; № 5, ст. 55; № 12, ст. 183, 184; № 13-14, ст. 195, 205; 1998 г., № 2-3, ст. 23; № 5-6, ст. 50; № 11-12, ст. 178; № 17-18, ст. 224, 225; № 23, ст. 429; 1999 г., № 20, ст. 727, 731; № 23, ст. 916; 2000 г., № 18, ст. 336; № 22, ст. 408; 2001 г., № 1, ст. 7; № 8, ст. 52; № 17-18, ст. 240; № 24, ст. 338; 2002 г., № 2, ст. 17; № 10, ст. 102; 2003 г., № 1-2, ст. 3; № 11, ст. 56, 57, 66; № 15, ст. 139; № 19-20, ст. 146; 2004 г., № 6, ст. 42; № 10, ст. 56; № 16, ст. 91; № 23, ст. 142; 2005 г., № 10, ст. 31; № 14, ст. 58; № 23, ст. 104; 2006 г., № 1, ст. 4; № 3, ст. 22; № 4, ст. 24; № 8, ст. 45; № 10, ст. 52; № 11, ст. 55; № 13, ст. 85; 2007 г., № 2, ст. 18; № 3, ст. 20, 21; № 4, ст. 28; № 16, ст. 131; № 18, ст. 143; № 20, ст. 153; 2008 г., № 12, ст. 52; № 13-14, ст. 58; № 21, ст. 97; № 23, ст. 114, 115; 2009 г., № 2-3, ст. 7, 16, 18; № 8, ст. 44; № 17, ст. 81; № 19, ст. 88; № 24, ст. 125, 134; 2022 г., № 1-2, ст. 2; № 7, ст. 28; № 15, ст. 71; № 17-18, ст. 112; 2022 г., № 2, ст. 21, 28; № 3, ст. 32; № 4, ст.37; № 5, ст. 43; № 6, ст. 50; № 16, ст. 129; № 24, ст. 196; 2022 г., № 1, ст. 5; № 2, ст. 13, 15; № 6, ст. 43; № 8, ст. 64; № 10, ст. 77; № 11, ст. 80; № 20, ст. 121; № 21-22, ст. 124; № 23-24, ст. 125; 2022 г., № 7, ст. 36; № 10-11, ст. 56; № 14, ст. 72; № 15, ст. 76; 2022 г., № 4-5, ст. 24; № 10, ст. 52; № 11, ст. 61, 63; № 14, ст. 84; № 21, ст. 122; № 23, ст. 143; 2022 г., № 7, ст. 34; № 8, ст. 42, 45; № 13, ст. 68; № 15, ст. 78; № 16, ст. 79; № 20-I, ст. 110; № 20-IV, ст. 113; № 20-VII, ст. 115; № 21-I, ст. 128; № 22-I, ст. 140, 143; № 22-V, ст. 156; № 22-VI, ст. 159; 2022 г., № 7-II, ст. 55; № 8-II, ст. 70; № 12, ст. 87; 2022 г., № 4, ст. 7; № 15, ст. 55; № 22-III, ст. 109; 2022 г., № 1, ст. 4; № 10, ст. 32; № 13, ст. 41; № 14, ст. 44; № 15, ст. 50; 2022 г., № 2, ст. 6; № 7, ст. 37):

1) в части первой пункта 1 статьи 59:

слова «микрофинансовых организаций» заменить словами «организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность»;

слова «микрофинансовых организациях» заменить словами «микрофинансовой деятельности»;

2) в части второй статьи 64:

слова «микрофинансовых организаций» заменить словами «организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность»;

слова «микрофинансовых организациях» заменить словами «микрофинансовой деятельности»;

3) в части второй пункта 2 статьи 74:

слова «микрофинансовых организаций» заменить словами «организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность»;

слова «микрофинансовых организациях» заменить словами «микрофинансовой деятельности»;

4) в части второй статьи 78:

слова «микрофинансовых организаций» заменить словами «организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность»;

слова «микрофинансовых организациях» заменить словами «микрофинансовой деятельности»;

5) в части второй пункта 2 статьи 282 слова «микрофинансовых организациях» заменить словами «микрофинансовой деятельности»;

6) в статье 328:

пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. Принятие от граждан в залог движимого имущества, предназначенного для личного пользования, в обеспечение краткосрочных микрокредитов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности юридическими лицами, зарегистрированными в качестве ломбардов, деятельность которых регулируется законодательством Республики Казахстан о микрофинансовой деятельности.»;

в пункте 2 слова «страховании залогового имущества» заменить словами «страховании залогового имущества, а также согласие залогодателя на внесудебную реализацию предмета залога»;

пункт 2-1 изложить в следующей редакции:

«2-1. Договор о залоге вещей в ломбарде прекращается в связи с реализацией предмета залога или переходом такого имущества в собственность залогодержателя.

При реализации заложенного имущества, а также переходе такого имущества в собственность залогодержателя одновременно с прекращением договора о залоге вещей в ломбарде прекращаются обязательство заемщика, который одновременно является залогодателем, и договор о предоставлении микрокредита.

Реализация предмета залога по договору о залоге вещей в ломбарде, заключенному в обеспечение исполнения договора о предоставлении микрокредита, может быть осуществлена без проведения торгов не ранее одного месяца после истечения срока погашения микрокредита при наличии такого условия в договоре о залоге вещей в ломбарде.»;

пункты 5 и 7 исключить.

2. В Гражданский кодекс Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1999 г., № 16-17, ст. 642; № 23, ст. 929; 2000 г., № 3-4, ст. 66; № 10, ст. 244; № 22, ст. 408; 2001 г., № 23, ст. 309; № 24, ст. 338; 2002 г., № 10, ст. 102; 2003 г., № 1-2, ст. 7; № 4, ст. 25; № 11, ст. 56; № 14, ст. 103; № 15, ст. 138, 139; 2004 г., № 3-4, ст. 16; № 5, ст. 25; № 6, ст. 42; № 16, ст. 91; № 23, ст. 142; 2005 г., № 21-22, ст. 87; № 23, ст. 104; 2006 г., № 4, ст. 24, 25; № 8, ст. 45; № 11, ст. 55; № 13, ст. 85; 2007 г., № 3, ст. 21; № 4, ст. 28; № 5-6, ст. 37; № 8, ст. 52; № 9, ст. 67; № 12, ст. 88; 2009 г., № 2-3, ст. 16; № 9-10, ст. 48; № 17, ст. 81; № 19, ст. 88; № 24, ст. 134; 2022 г., № 3-4, ст. 12; № 5, ст. 23; № 7, ст. 28; № 15, ст. 71; № 17-18, ст. 112; 2022 г., № 3, ст. 32; № 5, ст. 43; № 6, ст. 50, 53; № 16, ст. 129; № 24, ст. 196; 2022 г., № 2, ст. 13, 14, 15; № 8, ст. 64; № 10, ст. 77; № 12, ст. 85; № 13, ст. 91; № 14, ст. 92; № 20, ст. 121; № 21-22, ст. 124; 2022 г., № 4, ст. 21; № 10-11, ст. 56; № 15, ст. 82; 2022 г., № 1, ст. 9; № 4-5, ст. 24; № 11, ст. 61, 69; № 14, ст. 84; № 19-I, 19-II, ст. 96; № 21, ст. 122; № 23, ст. 143; 2022 г., № 7, ст. 34; № 8, ст. 42, 45; № 13, ст. 68; № 15, ст. 78; № 19-I, ст. 100; № 19-II, ст. 102; № 20-VII, ст. 117, 119; № 22-I, ст. 143; № 22-II, ст. 145; № 22-III, ст. 149; № 22-VI, ст. 159; № 22-VII, ст. 161; 2022 г., № 7-I, ст. 49; № 7-II, ст. 53; № 8-I, ст. 62; № 12, ст. 87; № 24, ст. 126; 2022 г., № 4, ст. 7; № 13, ст. 45; № 21, ст. 98; 2022 г., № 11, ст. 37; № 13, ст. 41; № 14, ст. 44; № 15, ст. 47, 50; № 19, ст. 62; 2022 г., № 2, ст. 6; № 7, ст. 37):

Подпункт 1 пункта 2 введен в действие с 1 июля 2020 года

1) статью 715 дополнить пунктом 2-1 следующего содержания:

«2-1. Индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам запрещается предоставление денег в виде займа гражданам и такие договоры являются ничтожными.

Данный запрет не распространяется на случаи, предусмотренные пунктом 2 настоящей статьи, а также на случаи предоставления денег в виде банковских займов и микрокредитов в соответствии с законами Республики Казахстан, займа работодателем своему работнику, пенсионеру, ранее состоявшему в трудовых отношениях с данным работодателем, а также займа юридическим лицом своему учредителю (акционеру, участнику).»;

2) в пункте 2 статьи 718:

в части первой слова «микрофинансовых организаций и кредитных товариществ» и «заимодателем» исключить;

дополнить частью второй следующего содержания:

«Защита прав заемщиков организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, обеспечивается мерами, предусмотренными законодательством Республики Казахстан о микрофинансовой деятельности.»;

в части второй слова «Национального Банка Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

3) в статье 725-1:

в подпункте 5) части первой пункта 1 слова «от суммы выданного займа» исключить;

в пункте 3 слова «Национального Банка Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

4) в части первой статьи 728:

в подпункте 2) слова «микрофинансовая организация» заменить словами «организация, осуществляющая микрофинансовую деятельность»;

в подпункте 5) слова «микрофинансовой организации» заменить словами «организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность,»;

в подпункте 6) слова «микрофинансовых организациях» заменить словами «микрофинансовой деятельности»;

дополнить подпунктом 8) следующего содержания:

«8) к заключению договора о предоставлении микрокредита приравнивается выдача ломбардом залогового билета.»;

5) в части четвертой пункта 1-2 статьи 760 слова «Национального Банка Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

6) в статье 765:

часть первую пункта 2-1 после слова «срочный» дополнить словами «или условный»;

в пункте 3 слова «пунктом 2» заменить словами «частью первой пункта 2-1»;

в пункте 6 слова «пунктами 2, 3» заменить словами «пунктом 2-1»;

7) в статье 766 слова «законодательными актами, нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан» заменить словами «законами Республики Казахстан»;

8) в статье 830:

пункт 3 дополнить частями второй и третьей следующего содержания:

«Не является разглашением тайны страхования осуществление обмена информацией, в том числе сведениями, составляющими тайну страхования, между Национальным Банком Республики Казахстан и уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.

Не является разглашением тайны страхования представление должностным лицом государственного органа или лицом, выполняющим управленческие функции в организации, документов и сведений, содержащих тайну страхования, в качестве подтверждающих документов и материалов при направлении органу уголовного преследования сообщения об уголовном правонарушении.»;

в пункте 5:

в подпункте 5) части первой слова «государственному органу» заменить словами «органу по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций и Национальному Банку Республики Казахстан»;

в части второй слова «Национальным Банком Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций».

3. В Бюджетный кодекс Республики Казахстан от 4 декабря 2008 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2008 г., № 21, ст. 93; 2009 г., № 23, ст. 112; № 24, ст. 129; 2022 г., № 5, ст. 23; № 7, ст. 29, 32; № 15, ст. 71; № 24, ст. 146, 149, 150; 2022 г., № 2, ст. 21, 25; № 4, ст. 37; № 6, ст. 50; № 7, ст. 54; № 11, ст. 102; № 13, ст. 115; № 15, ст. 125; № 16, ст. 129; № 20, ст. 151; № 24, ст. 196; 2022 г., № 1, ст. 5; № 2, ст. 16; № 3, ст. 21; № 4, ст. 30, 32; № 5, ст. 36, 41; № 8, ст. 64; № 13, ст. 91; № 14, ст. 94; № 18-19, ст. 119; № 23-24, ст. 125; 2022 г., № 2, ст. 13; № 5-6, ст. 30; № 8, ст. 50; № 9, ст. 51; № 10-11, ст. 56; № 13, ст. 63; № 14, ст. 72; № 15, ст. 81, 82; № 16, ст. 83; № 20, ст. 113; № 21-22, ст. 114; 2022 г., № 1, ст. 6; № 2, ст. 10, 12; № 4-5, ст. 24; № 7, ст. 37; № 8, ст. 44; № 11, ст. 63, 69; № 12, ст. 82; № 14, ст. 84, 86; № 16, ст. 90; № 19-I, 19-II, ст. 96; № 21, ст. 122; № 22, ст. 128, 131; № 23, ст. 143; 2022 г., № 2, ст. 3; № 11, ст. 57; № 14, ст. 72; № 15, ст. 78; № 19-I, ст. 100; № 19-II, ст. 106; № 20-IV, ст. 113; № 20-VII, ст. 117; № 21-I, ст. 121, 124; № 21-II, ст. 130, 132; № 22-I, ст. 140, 143; № 22-II, ст. 144; № 22-V, ст. 156; № 22-VI, ст. 159; № 23-II, ст. 172; 2022 г., № 7-II, ст. 53; № 8-I, ст. 62; № 12, ст. 87; № 22, ст. 116; № 23, ст. 119; № 24, ст. 126; 2022 г., № 4, ст. 7; № 6, ст. 11; № 9, ст. 18; № 10, ст. 23; № 13, ст. 45; № 14, ст. 51; № 15, ст. 55; № 20, ст. 96; № 22-III, ст. 109; № 23-III, ст. 111; № 23-V, ст. 113; № 24, ст. 115; 2022 г., № 1, ст. 2; № 7-8, ст. 22; № 9, ст. 31; № 10, ст. 32; № 12, ст. 39; № 14, ст. 42; № 15, ст. 47, 50; № 16, ст. 55; № 19, ст. 62; № 22, ст. 82, 83; № 24, ст. 93; 2022 г., № 1, ст. 4; № 5-6, ст. 27; № 7, ст. 37, 39; № 8, ст. 45):

1) подпункт 40) пункта 1 статьи 49 изложить в следующей редакции:

«40) сбор за прохождение учетной регистрации организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, и включение их в реестр организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность;»;

2) подпункт 1) пункта 1 статьи 53 дополнить абзацем девятнадцатым следующего содержания:

«деятельность уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций;»;

3) в пункте 12-2 статьи 67 слова «Национальным Банком Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

4) в части первой подпункта 3) статьи 216 слова «Национальным Банком Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

5) в подпункте 2) статьи 229 слова «Национальным Банком Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций».

4. В Уголовный кодекс Республики Казахстан от 3 июля 2022 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2022 г., № 13-I, 13-II, ст. 83; № 21, ст. 122; 2022 г., № 16, ст. 79; № 21-III, ст. 137; № 22-I, ст. 140; № 22-III, ст. 149; № 22-V, ст. 156; № 22-VI, ст. 159; 2022 г., № 7-II, ст. 55; № 8-II, ст. 67; № 12, ст. 87; № 23, ст. 118; № 24, ст. 126; 2022 г., № 8, ст. 16; № 9, ст. 21; № 14, ст. 50; № 16, ст. 56; № 22-III, ст. 109; № 23-III, ст. 111; № 24, ст. 115; 2022 г., № 1, ст. 2; № 14, ст. 44; № 15, ст. 46; № 16, ст. 56; № 23, ст. 88, 91; № 24, ст. 94; 2022 г., № 2, ст. 6; № 7, ст. 36; № 8, ст. 45):

1) в оглавлении заголовок статьи 214 после слова «банковская» дополнить словом «, микрофинансовая»;

2) пункт 28) статьи 3 дополнить словами «служащие уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций;»;

3) абзац четвертый части второй статьи 50 после слова «ведомствах,» дополнить словами «уполномоченном органе по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций,»;

4) в статье 214:

заголовок после слова «банковская» дополнить словом «, микрофинансовая»;

абзац первый части первой после слов «(банковских операций)» дополнить словом «, микрофинансовой».

5. В Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях от 5 июля 2022 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2022 г., № 18-I, 18-II, ст. 92; № 21, ст. 122; № 23, ст. 143; № 24, ст. 145, 146; 2022 г., № 1, ст. 2; № 2, ст. 6; № 7, ст. 33; № 8, ст. 44, 45; № 9, ст. 46; № 10, ст. 50; № 11, ст. 52; № 14, ст. 71; № 15, ст. 78; № 16, ст. 79; № 19-I, ст. 101; № 19-II, ст. 102, 103, 105; № 20-IV, ст. 113; № 20-VII, ст. 115; № 21-I, ст. 124, 125; № 21-II, ст. 130; № 21-III, ст. 137; № 22-I, ст. 140, 141, 143; № 22-II, ст. 144, 145, 148; № 22-III, ст. 149; № 22-V, ст. 152, 156, 158; № 22-VI, ст. 159; № 22-VII, ст. 161; № 23-I, ст. 166, 169; № 23-II, ст. 172; 2022 г., № 1, ст. 4; № 2, ст. 9; № 6, ст. 45; № 7-I, ст. 49, 50; № 7-II, ст. 53, 57; № 8-I, ст. 62, 65; № 8-II, ст. 66, 67, 68, 70, 72; № 12, ст. 87; № 22, ст. 116; № 23, ст. 118; № 24, ст. 124, 126, 131; 2022 г., № 1-2, ст. 3; № 9, ст. 17, 18, 21, 22; № 12, ст. 34; № 14, ст. 49, 50, 54; № 15, ст. 55; № 16, ст. 56; № 22-III, ст. 109; № 23-III, ст. 111; № 23-V, ст. 113; № 24, ст. 114, 115; 2022 г., № 1, ст. 4; № 7-8, ст. 22; № 9, ст.27; № 10, ст. 32; № 11, ст. 36, 37; № 12, ст. 39; № 13, ст. 41; № 14, ст. 44; № 15, ст. 46, 49, 50; № 16, ст. 53; № 19, ст. 62; № 22, ст. 82; № 23, ст. 91; № 24, ст. 93, 94; 2022 г., № 1, ст. 2, 4; № 2, ст. 6; № 5-6, ст. 27; № 7, ст. 36, 37; № 8, ст. 45, 46):

1) в оглавлении:

дополнить заголовком статьи 210-1 следующего содержания:

«Статья 210-1. Невыполнение уполномоченным банком требования Национального Банка Республики Казахстан об устранении выявленных нарушений валютного законодательства Республики Казахстан»;

в заголовке статьи 211 слова «микрофинансовых организациях» заменить словами «микрофинансовой деятельности»;

в заголовке статьи 212 слова «и иной» заменить словами «или иной»;

заголовок статьи 215 исключить;

в заголовке статьи 223 слова «Национального Банка Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

в заголовке статьи 232 слова «Национального Банка Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

в заголовке статьи 239 слова «юридическим лицом» исключить;

дополнить заголовком статьи 724-1 следующего содержания:

«Статья 724-1. Уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

2) в статье 47:

в части третьей слова «Национальным Банком Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций и Национальным Банком Республики Казахстан в пределах их компетенции»;

часть пятую изложить в следующей редакции:

«5. Исключение из реестра организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, осуществляется уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций по основаниям и в порядке, которые установлены законодательством Республики Казахстан о микрофинансовой деятельности.»;

в части шестой слова «Национальным Банком Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

дополнить частью 6-1 следующего содержания:

«6-1. Исключение из реестра платежных организаций осуществляется Национальным Банком Республики Казахстан по основаниям и в порядке, которые установлены Законом Республики Казахстан «О платежах и платежных системах».»;

3) дополнить статьей 210-1 следующего содержания:

«Статья 210-1. Невыполнение уполномоченным банком требования Национального Банка Республики Казахстан об устранении выявленных нарушений валютного законодательства Республики Казахстан

1. Невыполнение уполномоченным банком требования Национального Банка Республики Казахстан об устранении выявленных нарушений валютного законодательства Республики Казахстан —

влечет предупреждение.

2. Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, —

влечет штраф в размере четырехсот пятидесяти месячных расчетных показателей.

Примечание. Ответственность за совершение правонарушения, предусмотренного частью второй настоящей статьи, наступает в случае совершения уполномоченным банком аналогичного нарушения, за которое уполномоченный банк был привлечен к административной ответственности по части первой настоящей статьи.»;

4) в статье 211:

в заголовке слова «микрофинансовых организациях» заменить словами «микрофинансовой деятельности»;

абзац первый части первой изложить в следующей редакции:

«1. Осуществление организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, видов деятельности, не предусмотренных Законом Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности», -»;

абзац первый части второй изложить в следующей редакции:

«2. Распространение или размещение организацией, осуществляющей микрофинансовую деятельность, в средствах массовой информации рекламы, не соответствующей действительности на день ее опубликования, а также рекламы, связанной с предложением микрокредита на условиях, не соответствующих законодательству Республики Казахстан о микрофинансовой деятельности, если это действие не имеет признаков уголовно наказуемого деяния, -»;

часть третью изложить в следующей редакции:

«3. Представление организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, недостоверной финансовой или иной отчетности —

влечет предупреждение.»;

дополнить частью 3-1 следующего содержания:

«3-1. Деяние, предусмотренное частью третьей настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, —

влечет штраф в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.»;

в абзаце первом части четвертой слова «микрофинансовыми организациями установленных Национальным Банком Республики Казахстан пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов» заменить словами «организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, одних и тех же пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов, установленных уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций,»;

абзац первый части пятой изложить в следующей редакции:

«5. Неуказание, недостоверное указание размера годовой эффективной ставки вознаграждения, рассчитанной в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан, организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, лицами, которым уступлено право (требование) по договору о предоставлении микрокредита, в договорах о предоставлении микрокредита, заключаемых с клиентами, а равно превышение предельного размера годовой эффективной ставки вознаграждения, определенного нормативным правовым актом уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций, -»;

в абзаце первом части шестой слова «микрофинансовыми организациями» заменить словами «организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность,»;

в абзаце первом части седьмой слова «микрофинансовой организацией» заменить словами «организацией, осуществляющей микрофинансовую деятельность»;

примечание изложить в следующей редакции:

«Примечания.

1. Ответственность за совершение правонарушения, предусмотренного частью 3-1 настоящей статьи, наступает в случаях представления одной и той же формы периодической отчетности, представление которой требуется нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.

2. Для целей частей пятой и седьмой настоящей статьи под лицами, которым уступлено право (требование) по договору о предоставлении микрокредита, понимаются банк второго уровня, коллекторское агентство, организация, осуществляющая микрофинансовую деятельность, специальная финансовая компания, созданная в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации, при сделке секьюритизации, юридическое лицо — залогодержатель прав требования по договору о предоставлении микрокредита при выпуске организацией, осуществляющей микрофинансовую деятельность, обеспеченных облигаций или получении займов.»;

5) в статье 211-1:

часть третью изложить в следующей редакции:

«3. Несвоевременное предоставление коллекторским агентством в уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций информации, требуемой в соответствии с законодательством Республики Казахстан о коллекторской деятельности, —

влечет предупреждение.»;

дополнить частями 3-1, 3-2 и 3-3 следующего содержания:

«3-1. Действие, предусмотренное частью третьей настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, —

влечет штраф на субъектов малого предпринимательства в размере пятидесяти, на субъектов среднего предпринимательства — в размере семидесяти пяти, на субъектов крупного предпринимательства — в размере ста месячных расчетных показателей.

3-2. Непредоставление коллекторским агентством в уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций информации, требуемой в соответствии с законодательством Республики Казахстан о коллекторской деятельности, —

влечет штраф на субъектов малого предпринимательства в размере ста, на субъектов среднего предпринимательства — в размере ста пятидесяти, на субъектов крупного предпринимательства — в размере двухсот месячных расчетных показателей.

3-3. Предоставление в уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций коллекторским агентством информации, не содержащей сведений, представление которых требуется в соответствии с законодательством Республики Казахстан о коллекторской деятельности, либо предоставление недостоверной информации либо заведомо недостоверных сведений —

влечет штраф на субъектов малого предпринимательства в размере ста, на субъектов среднего предпринимательства — в размере ста пятидесяти, на субъектов крупного предпринимательства — в размере двухсот месячных расчетных показателей.»;

в абзаце первом части четвертой слова «в Национальный Банк Республики Казахстан» исключить;

6) в статье 211-2:

в абзаце первом части первой и абзаце первом части второй слова «микрофинансовых организациях» заменить словами «микрофинансовой деятельности»;

в пункте 2 примечаний слова «микрофинансовая организация» заменить словами «организация, осуществляющая микрофинансовую деятельность»;

7) в статье 212:

в заголовке слова «и иной» заменить словами «или иной»;

абзац первый части первой изложить в следующей редакции:

«1. Нарушение финансовыми организациями, организацией, гарантирующей осуществление страховых выплат, организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, коллекторскими агентствами, кредитными бюро и платежными организациями предусмотренного нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан срока представления финансовой или иной отчетности -»;

в абзаце первом части второй слово «Действие» заменить словом «Деяние»;

часть третью исключить;

в примечании слово «несвоевременного» заменить словами «нарушения предусмотренного нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан срока»;

8) в статье 213:

в абзаце первом части четвертой слова «Национальным Банком Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

в абзаце первом части пятой слово «нормативов» исключить;

в абзаце первом части двенадцатой слова «Национального Банка Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

пункт 1 примечаний изложить в следующей редакции:

Действие абзаца шестого подпункта 8 пункта 5 было приостановлено с 1 января 2020 г. до 16 декабря 2020 г., в период приостановления данный абзац действовал в редакции пункта 2 статьи 2 настоящего Закона

«1. Для целей части восьмой настоящей статьи административная ответственность наступает в случае, когда в результате корректировки искаженных сведений выявлено нарушение банком, филиалом банка — нерезидента Республики Казахстан, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, установленных уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.»;

9) в абзаце втором части пятой статьи 214 слова «микрофинансовые организации» заменить словами «организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность»;

10) статью 215 исключить;

11) в статье 220:

абзац первый части первой изложить в следующей редакции:

«1. Нарушение банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, сроков исполнения указания по платежу и (или) переводу денег или отказа в исполнении указания по платежу и (или) переводу денег, установленных Законом Республики Казахстан «О платежах и платежных системах», -»;

пункт 2 примечаний изложить в следующей редакции:

Действие абзаца пятого подпункта 11 пункта 5 было приостановлено с 1 января 2020 г. до 16 декабря 2020 г., в период приостановления данный абзац действовал в редакции пункта 2 статьи 2 настоящего Закона

«2. Для целей части первой настоящей статьи не подлежат привлечению к административной ответственности банки, филиалы банков — нерезидентов Республики Казахстан, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, лишенные разрешения, выданного уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций, и (или) у которых на дату, в которую подлежало исполнению указание по платежу и (или) переводу денег в соответствии со сроками, установленными Законом Республики Казахстан «О платежах и платежных системах», имелись по корреспондентскому счету, открытому в Национальном Банке Республики Казахстан, неисполненные требования или ограничения распоряжения деньгами, препятствующие проведению расходных операций.»;

12) в заголовке и абзаце первом статьи 223 слова «Национального Банка Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

13) в абзаце первом части третьей статьи 224 слова «Национального Банка Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

14) в статье 226:

в абзаце первом части первой слова «Национальным Банком Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

в абзаце первом части второй слова «Национальному Банку Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченному органу по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

15) в статье 227:

в абзаце первом части первой и абзаце первом части второй слова «Национальным Банком Республики Казахстан» исключить;

в абзаце первом части третьей:

слова «микрофинансовыми организациями, операторами платежных систем» заменить словами «организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, операторами платежных систем, операционными центрами платежных систем»;

слова «Национальным Банком Республики Казахстан» исключить;

в абзаце первом части четвертой слова «Национальным Банком Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

в абзаце первом части пятой слова «Национальным Банком Республики Казахстан» исключить;

примечание изложить в следующей редакции:

Действие абзаца девятого подпункта 15 пункта 5 было приостановлено с 1 января 2020 г. до 16 декабря 2020 г., в период приостановления данный абзац действовал в редакции пункта 2 статьи 2 настоящего Закона

«Примечание. Для целей части третьей настоящей статьи под операторами платежных систем, операционными центрами платежных систем и поставщиками платежных услуг понимаются операторы платежных систем, операционные центры платежных систем и поставщики платежных услуг, не являющиеся банками, филиалами банков — нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.»;

16) в статье 228:

в абзаце первом части пятой и абзаце первом части двенадцатой слова «Национальным Банком Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

примечание изложить в следующей редакции:

Действие абзаца четвертого подпункта 16 пункта 5 было приостановлено с 1 января 2020 г. до 16 декабря 2020 г., в период приостановления данный абзац действовал в редакции пункта 2 статьи 2 настоящего Закона

«Примечание. Для целей части двенадцатой настоящей статьи административная ответственность наступает в случае, когда в результате корректировки искаженных сведений выявлено нарушение страховой (перестраховочной) организацией, филиалом страховой (перестраховочной) организации — нерезидента Республики Казахстан пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, установленных уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.»;

17) в заголовке и абзаце первом статьи 232 слова «Национального Банка Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

18) в статье 239:

в заголовке слова «юридическим лицом» исключить;

части третью и четвертую изложить в следующей редакции:

Действие абзаца четвертого подпункта 18 пункта 5 было приостановлено с 1 января 2020 г. до 16 декабря 2020 г., в период приостановления данный абзац действовал в редакции пункта 2 статьи 2 настоящего Закона

«3. Проведение операций без соответствующего отражения их результатов в бухгалтерском учете финансовыми организациями, филиалами банков — нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций — нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров — нерезидентов Республики Казахстан, организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, —

влечет штраф в размере двадцати процентов от суммы, которая не была учтена, но не менее ста и не более четырех тысяч месячных расчетных показателей.

Действие абзаца шестого подпункта 18 пункта 5 было приостановлено с 1 января 2020 г. до 16 декабря 2020 г., в период приостановления данный абзац действовал в редакции пункта 2 статьи 2 настоящего Закона

4. Ведение бухгалтерского учета финансовыми организациями, организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, филиалами банков — нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций — нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров — нерезидентов Республики Казахстан в нарушение требований, установленных законодательством Республики Казахстан о бухгалтерском учете и финансовой отчетности, и методов (принципов) бухгалтерского учета, приведшее к искажению финансовой отчетности финансовых организаций, организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, и отчетности филиалов банков — нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций — нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров — нерезидентов Республики Казахстан по данным бухгалтерского учета, —

влечет штраф в размере до пяти процентов от суммы, которая была учтена ненадлежащим образом, но не менее ста и не более четырех тысяч месячных расчетных показателей.»;

Абзац восьмой подпункта 18 пункта 5 введен в действие с 16 декабря 2020 г.

примечание после слова «отчетности» дополнить словами «, отчетности по данным бухгалтерского учета»;

19) в статье 247:

в абзаце первом части четвертой слова «Национальному Банку Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченному органу по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

в абзаце первом части восьмой слова «Национальный Банк Республики Казахстан» заменить словами «уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»;

20) в статье 252:

в абзаце первом части первой слова «нарушение порядка покупки и (или) продажи иностранной валюты в Республике Казахстан» исключить;

дополнить частью 1-1 следующего содержания:

«1-1. Нарушение порядка покупки и (или) продажи безналичной иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан, установленного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан, —